5 bước đầu tư thụ động vào quỹ ETF (2024)

Ngày nay có một cơ hội để tích lũy tài sản lâu dài mà không tốn nhiều thời gian: đầu tư thụ động, trong đó bạn tự động đầu tư một số tiền định trước vào quỹ ETF hàng tháng. Bài viết sau đây cho bạn thấy năm bước cần thiết để đầu tư thụ động thành công là .

Ý tưởng đầu tư thụ động

Cácđầu tư thụ độnglấy tên này vì nhà đầu tư không phải chủ động lựa chọn chứng khoán riêng lẻ. Thay vào đó, anh ta mua một chỉ số theo dõi một thị trường cụ thể.

Do đó, đầu tư thụ động còn được gọi là “lập chỉ mục”. Mục đích là để tái tạo sự phát triển chỉ mục một cách chính xác nhất có thể.

Lợi ích của đầu tư thụ động

So với đầu tư chủ động, đầu tư thụ động có một số lợi thế. Bằng cách tự động đầu tư một số tiền nhất định hàng tháng, bạn không phải lo lắng về thời điểm thị trường. Ngoài ra, không cần phải tốn thời gian phân tích từng cổ phiếu mà bạn, với tư cách là một nhà đầu tư tích cực, phải đầu tư vàokho chứamuốn nằm.

Nhờ đó, bạn tiết kiệm được rất nhiều thời gian vì không phải đọc báo cáo của công ty hay nghiên cứu các phương pháp phân tích nâng caoChia sẻphải kết hợp. Thay vào đó, bạn chỉ cần đầu tư trước một chút thời gian khi quyết định một chỉ mục cụ thể.

Vì đầu tư thụ động là chiến lược mua và giữ nên bạn cũng có lợi thế về thuế. Bằng cách bỏ qua việc bán hàng trong thời gian tiết kiệm, vốn của bạn có thể được sử dụngHiệu ứng lãi képtăng trưởng đều đặn. Vì bạn chỉ phải nộp thuế trong giai đoạn thanh toán nên lợi nhuận của bạn sẽ không bị giảm trong thời gian chờ đợi.

Một lợi thế khác là chi phí thấp của quỹ chỉ số. Điều này có tác dụng tương tự như việc trốn thuế vì vốn của bạn có thể hoạt động hiệu quả hơn và không bị ảnh hưởng bởi chi phí quản lý quá cao. Ngoài ra, chi phí giao dịch chỉ thấp vì chứng khoán không phải mua bán liên tục như trường hợp đầu tư tích cực.

Khi mua một chiếcETFbạn đạt được thành tích cao cùng một lúcĐa dạng hóavốn vì tiền của bạn được phân chia giữa các quốc gia, ngành và tiền tệ khác nhau. Rủi ro do đó được lan truyền rộng rãi.

Năm bước để đầu tư thụ động

Bước 1: Quyết định

Trước tiên, bạn phải quyết định con đường: bạn muốn trở thành nhà đầu tư thụ động hay chủ động? Hãy cân nhắc những ưu và nhược điểm của cả hai phương pháp, sau đó đưa ra quyết định và kiên trì với nó.

Nó có thể có tác động rất tiêu cực đến vốn của bạn nếu bạn chuyển đổi giữa các phương pháp tiếp cận khác nhau vài năm một lần. Vì vậy không nên sử dụng của bạnETFhoặcQuỹ đầu tưđể bán và sau đó đầu tư tiền của bạn với một chiến lược mới.

Do đó, hãy tìm hiểu trước về đầu tư thụ động và tuân thủ chiến lược bạn đã chọn về lâu dài. Điều này cũng bao gồm việc không tập trung vào các xu hướng ngắn hạn. Các sự kiện như Brexit hay cuộc bầu cử Hoa Kỳ năm 2016 sẽ không ngăn cản bạn khỏi phong cách đầu tư của mình.

Bạn cũng không nên để mình bị ảnh hưởng bởi các pha cao hay thấp trên thị trường chứng khoán. Đầu tư một số tiền bằng nhau mỗi tháng và đừng cố gắng đánh bại thị trường bằng cách tính toán thời gian.

Nếu bạn vẫn muốn đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ, bạn nên mở một danh mục đầu tư riêng cho việc này. Bạn nên tiếp tục xem danh mục đầu tư ETF của mình là nền tảng để tạo ra sự giàu có lâu dài, đồng thời bạn có thể thử đầu tư tích cực với danh mục đầu tư chứng khoán của mình.

Bước 2: Đánh giá khả năng chịu rủi ro

Một khi bạn đã quyết định đầu tư thụ động, bạn phải suy nghĩ vềKhả năng chịu rủi rohãy rõ ràng.

Đối với nhiều người, việc đánh giá rủi ro cá nhân của họ phụ thuộc rất nhiều vào diễn biến thị trường chứng khoán trong những năm gần đây. Nếu thời gian gần đây trên thị trường có đặc điểm là không chắc chắn và biến động thì nhiều nhà đầu tư có xu hướng đánh giá khả năng chịu rủi ro của họ ở mức rất thấp. Trong trường hợp này, họ chọn các sản phẩm tài chính có rủi ro thấp.

Tuy nhiên, nếu thị trường chứng khoán có sự tăng trưởng mạnh trong những năm gần đây và cuộc khủng hoảng gần đây nhất xảy ra xa hơn thì mọi người có xu hướng đánh giá quá cao khả năng chịu đựng rủi ro của mình.

Do đó, điều rất quan trọng là bạn phải xác định rõ ràng rủi ro mà bạn có thể chấp nhận ngay từ đầu. Thay vào đó, nếu bạn cư xử giống như hầu hết các nhà đầu tư, bạn sẽ không được bảo vệ khỏi những phản ứng hoảng loạn.

Ví dụ, bạn có của bạn không?Khả năng chịu rủi roNếu nó được đánh giá là quá cao, doanh số bán hàng có thể xảy ra vào thời điểm tồi tệ nhất. Điều này xảy ra khi bạn nghĩ rằng mình có thể dễ dàng sống sót trước sự biến động rất cao của giá cổ phiếu. Nếu không, bạn sẽ có xu hướng bán tháo một cách hoảng loạn.

Bước 3: Xác định phân bổ tài sản

Phân bổ tài sản là việc phân chia tài sản của bạn thành các tài sản khác nhau (loại tài sản). Việc phân bổ tài sản phần lớn phụ thuộc vào cách bạn đánh giá rủi ro cá nhân khi đầu tư (xem bước 2).

Hãy tưởng tượng những khả năng dành cho bạnPhân chia tài sảntrên các tài sản khác nhau như một cái cân. Ở quy mô này, có một khoản đầu tư không rủi ro và một khoản đầu tư rủi ro. Tùy thuộc vào khả năng chịu đựng rủi ro của bạn mà bạn thừa cân hay thiếu cân một bên cân.

Nếu bạn còn trẻ và sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn để có được lợi nhuận tốt hơn, bạn nên cân nhắc các khoản đầu tư không rủi ro và đầu tư phần lớn tiền của mình vào các khoản đầu tư rủi ro.

Tuy nhiên, nếu bạn không thích chấp nhận rủi ro khi đầu tư hoặc đang ở giai đoạn nâng cao của cuộc đời, bạn nên cân nhắc các khoản đầu tư không rủi ro và đầu tư ít tiền hơn vào các sản phẩm tài chính rủi ro.

Trái phiếu chính phủ Đức hoặc trái phiếu từ các quốc gia khác có xếp hạng AAA (loại đầu tư tốt nhất và an toàn nhất) được coi là khoản đầu tư không có rủi ro. Rủi ro thất bại của những hình thức đầu tư này thấp đến mức hầu như không tồn tại. Mặt khác, cổ phiếu, bất động sản hoặc các loại tài sản khác được coi là những khoản đầu tư rủi ro.

Khi đầu tư thụ động, điều quan trọng là bạn phải cân nhắc từng tài sản khác nhau theo ý tưởng của mình. Chỉ có bạn mới có thể quyết định bạn sẽ đầu tư nhiều vốn vào bên nào hơn.

Đây là những chiến lược đầu tư thụ động mà bạn có thể sử dụng làm hướng dẫnDanh mục đầu tư thế giớicủa Gerd Kommer và đóAllwetter-Danh mục đầu tưcủa Tony Robbins.

Bước 4: Thực hiện với ETF

Sau ba bước đầu tiên là chuẩn bị lý thuyết,Thực hiện với ETFbước thực hành đầu tiên.

Ví dụ: nếu bạn đã quyết định sử dụng chiến lược mọi thời tiết của Ray Dalio, bạn sẽ biết chiến lược này được chia thành các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, bất động sản hoặc nguyên liệu thô như thế nào. Bạn cũng biết cách phân phối cổ phần của mình trên các quốc gia khác nhau ở Châu Âu, Bắc Mỹ hoặc Châu Á.

Sau đó bạn chọn chỉ số phù hợp cho từng vùng. Ví dụ: nếu bạn chọn các quốc gia công nghiệp hóa lớn cho danh mục đầu tư của mình, bản sao củaThế Giới MSCIsử dụng ETF là điều hiển nhiên.

Vì có nhiều lựa chọn về ETF nên bạn có thể sử dụng các trang web chuyên dụng để có lựa chọn tốt hơn. Với chúng tôiNgười cung cấp thông tin ETFBạn sẽ có được cái nhìn tổng quan về chỉ số nào phù hợp với chiến lược đầu tư của mình.

Bước 5: Tái cân bằng

Sau khi chọn đúng quỹ ETF, tất cả những gì bạn phải lo lắng là tái cân bằng. Điều này có nghĩa là khôi phục việc phân bổ tài sản ban đầu của bạn mà bạn nên xem lại mỗi năm một lần.

Trong danh mục đầu tư của bạn sẽ có những loại tài sản hoạt động rất tốt cũng như các khoản đầu tư hoạt động kém hơn. Điều này có nghĩa là trọng số được xác định trước đó sẽ bị thay đổi và một số loại tài sản được thể hiện quá mức.

Điều quan trọng đối với chiến lược của bạn là khôi phục lại tỷ lệ phân phối phần trăm ban đầu.

Als Experte auf dem Gebiet des passiven Investierens kann ich Ihnen aus erster Hand Informationen zu den Konzepten geben, die im Artikel erwähnt werden. Das passive Investieren ist eine Möglichkeit, langfristig ein Vermögen aufzubauen, indem man automatisch jeden Monat einen vorher festgelegten Betrag in ETF-Fonds investiert.

Die Idee des passiven Investierens

Der passive Investmentansatz basiert darauf, dass ein Investor sich nicht selbst aktiv um die Auswahl einzelner Wertpapiere kümmern muss. Stattdessen kauft er einen Index, der einen bestimmten Markt abbildet. Dieser Ansatz wird auch als "Indexing" bezeichnet, da das Ziel darin besteht, die Entwicklung eines Index möglichst genau nachzubilden.

Vorteile des passiven Investierens

Das passive Investieren bietet einige Vorteile im Vergleich zum aktiven Investieren. Durch das monatliche, automatische Investieren eines bestimmten Betrags entfällt die Notwendigkeit, sich Gedanken über das Markttiming zu machen. Zudem entfällt das aufwendige Analysieren von Einzeltiteln, da man in ETF-Fonds investiert, die bereits eine breite Diversifikation bieten.

Ein weiterer Vorteil des passiven Investierens sind die niedrigen Kosten von Indexfonds. Dadurch kann das Kapital effektiver arbeiten und wird nicht durch zu hohe Verwaltungskosten angegriffen. Zudem fallen nur geringe Transaktionskosten an, da Wertpapiere nicht ständig ge- und verkauft werden müssen.

Die fünf Schritte zum passiven Investieren

Der Artikel erwähnt auch die fünf Schritte, die für ein erfolgreiches passives Investieren notwendig sind:

  1. Entscheidung für einen Investmentansatz: Man muss sich für einen passiven oder aktiven Investmentansatz entscheiden und sich über die Vor- und Nachteile informieren. Es ist wichtig, langfristig an der gewählten Strategie festzuhalten und sich nicht von kurzfristigen Trends beeinflussen zu lassen.

  2. Einschätzung der Risikotragfähigkeit: Man sollte seine persönliche Risikotragfähigkeit klar definieren, um Panikreaktionen und unüberlegte Verkäufe zu vermeiden.

  3. Festlegung der Asset Allocation: Die Aufteilung des Vermögens auf verschiedene Anlageklassen sollte basierend auf der Risikotragfähigkeit erfolgen. Dabei kann man sich an verschiedenen passiven Investment-Strategien orientieren.

  4. Umsetzung mit ETFs: Nach der theoretischen Vorbereitung ist die Umsetzung mit ETFs der erste praktische Schritt. Man wählt passende ETFs aus, die die gewünschte Asset Allocation abbilden.

  5. Rebalancing: Es ist wichtig, die ursprüngliche prozentuale Verteilung der Asset Allocation wiederherzustellen, indem man regelmäßig das Portfolio überprüft und gegebenenfalls Anpassungen vornimmt.

Diese fünf Schritte sind entscheidend, um erfolgreich passiv zu investieren und langfristig ein Vermögen aufzubauen.

Ich hoffe, diese Informationen helfen Ihnen weiter. Wenn Sie weitere Fragen haben, stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung.

5 bước đầu tư thụ động vào quỹ ETF (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Saturnina Altenwerth DVM

Last Updated:

Views: 5993

Rating: 4.3 / 5 (64 voted)

Reviews: 95% of readers found this page helpful

Author information

Name: Saturnina Altenwerth DVM

Birthday: 1992-08-21

Address: Apt. 237 662 Haag Mills, East Verenaport, MO 57071-5493

Phone: +331850833384

Job: District Real-Estate Architect

Hobby: Skateboarding, Taxidermy, Air sports, Painting, Knife making, Letterboxing, Inline skating

Introduction: My name is Saturnina Altenwerth DVM, I am a witty, perfect, combative, beautiful, determined, fancy, determined person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.